ЦБ РФ обновит правила валютного контроля: новые требования к операциям резидентов и нерезидентов

Банк России готовит масштабное обновление системы валютного контроля. В ближайшие месяцы регулятор планирует обязать уполномоченные банки предоставлять расширенную информацию об операциях не только российских резидентов, но и иностранных компаний, а также учитывать расчёты векселями, драгоценными металлами и цифровыми финансовыми активами.

Суть изменений

Согласно проекту указания Банка России, банки будут обязаны отражать в отчётности новые виды валютных операций и формировать данные по расчётам, которые ранее находились вне зоны прямого контроля. В частности, речь идёт о сделках с:

• векселями и другими долговыми инструментами,
• операциями с цифровыми финансовыми активами (ЦФА),
• сделках с драгоценными металлами,
• операциях между нерезидентами на территории РФ.

Регулятор подчёркивает, что цель нововведений — не ужесточение контроля, а повышение прозрачности трансграничных расчётов и снижение рисков незаконного вывода капитала.

Причины и ожидаемый эффект

По данным ЦБ, объём расчётов с участием нерезидентов в 2024 году вырос более чем на 30%, в том числе за счёт перехода на расчёты в национальных валютах и активное использование цифровых инструментов. Расширение валютного контроля позволит более точно учитывать такие операции и повысить эффективность мер финансового мониторинга.

Кроме того, обновлённые требования позволят банкам точнее идентифицировать участников сделок и своевременно выявлять подозрительные операции, связанные с обходом валютного законодательства.

Влияние на бизнес

По мнению экспертов, новые правила не приведут к серьёзному усложнению валютных процедур, но потребуют адаптации бизнес-процессов.

• Крупные компании, ведущие внешнеэкономическую деятельность, уже располагают необходимыми инструментами учёта и отчётности, поэтому смогут встроить изменения в текущие процессы без значительных затрат.
• Средний и малый бизнес может столкнуться с необходимостью обновить систему документооборота и наладить более тесное взаимодействие с банками.
• Банковский сектор, в свою очередь, понесёт дополнительные расходы на обновление IT-инфраструктуры и внутренней классификации операций. Это может привести к незначительному росту стоимости валютного обслуживания.

Сопутствующие изменения в валютном регулировании

• В 2025 году Банк России также анонсировал обновление инструкции № 181-И о порядке учёта валютных операций, которая должна унифицировать отчётность и перевести часть процедур в цифровой формат.
• Продолжается интеграция механизмов валютного контроля с платформой «Знай своего клиента», что позволит ФНС и ЦБ обмениваться данными в режиме реального времени.
• По данным ЦБ, с 2026 года в систему валютного контроля планируется включить операции с токенизированными активами, что соответствует курсу на цифровизацию финансового сектора.

Предстоящие изменения в валютном регулировании направлены прежде всего на повышение прозрачности финансовых потоков и адаптацию системы контроля к новым видам активов. Для компаний, участвующих во внешнеэкономической деятельности, важно уже сейчас:

• провести аудит своих валютных операций,
• уточнить внутренние процедуры отчётности и документооборота,
• обеспечить готовность к обмену данными с банками в расширенном формате.