Путеводитель по контрсанкциям: как ориентироваться в ограничительных мерах ЦБ

В условиях усиления санкционных давления и реакции российской стороны, бизнес всё чаще сталкивается с множеством ограничений на финансовые операции. Чтобы упростить навигацию в этом сложном правовом поле, Банк России опубликовал «Навигатор по ограничительным мерам» — справочный инструмент, систематизирующий действующие контрсанкционные меры на 1 августа 2025 года.

Что такое «Навигатор по ограничительным мерам»

· Это официальный справочный документ, размещённый на сайте Банка России.

· В нём собраны ограничения (запреты, особые режимы, разрешения) на финансовые и смежные операции, действующие на территории РФ, а также исключения к ним.

· Навигатор не заменяет нормативные акты, указы и решения — он лишь структурирует информацию и даёт ссылки на законодательные источники и официальные разъяснения регулятора.

· Он носит справочный характер: при применении ограничений к конкретной сделке необходимо дополнительно проверять актуальное законодательство на момент её совершения.

Структура и содержание

· Документ содержит порядка 493 позиций (операций, сделок) с указанием участников, типов активов, условий ограничений и правовых оснований.

· Сделки сгруппированы по крупным блокам:

1. Ввод и вывод средств через российские банки, переводы и репатриация валюты.

2. Операции с контрагентами, с разделением на резидентов, дружественных и недружественных нерезидентов.

3. Финансовые активы: ценные бумаги, облигации, страховые операции.

4. Кредитование, займы, реструктуризация обязательств.

5. Исполнение обязательств: выплаты, возвраты капитала, распределение прибыли и др.

· В ряде случаев Навигатор отмечает исключения, т.е. операции, для которых ограничения не применяются, либо применимы лишь при условии получения разрешения от уполномоченных органов.

· В документе приведены ссылки на нормативные акты: указы президента (№ 79, 81, 95, 126, 138, 198 и др.), федеральные законы, официальные разъяснения Банка России.

Что нового и на что обратить внимание (2025)

1. Продление ограничений на переводы за рубеж В сентябре 2025 года Банк России продлил ограничения на переводы средств за рубеж ещё на полгода — с 1 октября 2025 по 31 марта 2026 года включительно.

o Физические лица-резиденты могут переводить до 1 млн долларов США (или эквивалент в другой валюте) в месяц на зарубежные счета.

o Существует и лимит на переводы через системы денежных переводов — до 10 000 долларов США (или эквивалент).

o Запреты касаются также физических лиц-нерезидентов из недружественных стран, которые не работают в России.

2. Продление экономических мер до 2027 года В октябре 2025 года правительство продлило действие ряда контрсанкционных мер, особенно связанных с внешней торговлей и ограничениями на ввоз/вывоз товаров и оборудования, до 31 декабря 2027 года.

3. Новая роль Навигатора С выпуском версии 2025 года Навигатор становится пятой по счёту редакцией такого рода документов и постепенно становится стандартным ориентиром для бизнеса и финансовых институтов. Он помогает систематизировать неоднородные источники ограничений, которые раньше нужно было искать отдельно, что снижает риск ошибок и повышает прозрачность регулирования.

Как использовать Навигатор: рекомендации бизнесу и консультантам

1. Определите тип операции и участников сделки Из заголовков (оглавления) выберите нужную категорию (переводы, кредиты, операции с ценными бумагами и т. д.), далее переходите к детализации.

2. Сверяйте применимость ограничений Убедитесь, что условия вашей сделки совпадают с формулировкой в Навигаторе: тип контрагента (резидент / нерезидент / дружественный / недружественный), актив, валюта, сроки исполнения, характер обязательства.

3. Проверяйте исключения и разрешения Некоторые сделки могут быть допущены при наличии разрешения или если они попадают под исключения. Навигатор указывает такие случаи — важно опираться на эту информацию.

4. Используйте ссылочную базу Навигатор содержит ссылки на указы, федеральные законы и разъяснения Банка России, что помогает при более глубокой юридической проработке.

5. Контроль актуальности Поскольку регулирование может меняться, важно сверяться с обновлёнными версиями Навигатора и напрямую с нормативной базой (указами, законами, решениями регуляторов).

Публикация «Навигатора по ограничительным мерам» — это шаг Банка России к большей систематизации и прозрачности финансового регулирования в кризисных условиях. Он позволяет бизнесу и консультантам быстрее ориентироваться в сложном санкционном ландшафте и снижать юридические риски при планировании операций.

Однако при работе с конкретными сделками (особенно трансграничными, с контрагентами из недружественных стран или с крупными активами) всегда необходимо:

· Правильно классифицировать сделку с учётом всех деталей,

· Проверить исключения и необходимость разрешений,

· Сверяться с нормативной базой и обновлениями,

· Привлекать юридическую экспертизу.